比特币交易网络未来发展趋势分析

如果您像我一样厌倦了比特币扩容辩论，请阅读这里。 一方面，大区块支持者想要 2MB 的区块，这让网络分叉的想法变得有趣起来。 另一方面，小区块的支持者，他们希望保持 1MB 的区块限制，但希望通过隔离见证、闪电网络等技术增加更多的扩展性。这场辩论实际上已经持续了多年，但并不是真的结束了。 Segregated Witness 于 2016 年 12 月开始，尚未达到已开采区块的 30%（实际需要 95%）。 同样，目前在大区块支持中最受欢迎的是“比特币无限扩展”，同样它仍然始终低于已开采区块的 30%（实际需要 75%）。

现实情况是双方都无法实现自己的目标，鉴于社区的这种分裂已经持续了几年，我认为它不会很快得到解决。 让我好奇的是，双方除了获胜之外，并没有真正计划任何事情。 大区块的支持者似乎打算获得 2MB 的区块，以打破 Core 对开发的束缚，并在未来通过硬分叉扩展到更大的区块。 小区块的支持者似乎有意粉碎危险的硬分叉，比特币无限扩容的支持者正试图取代 SegWit，并致力于依赖 SegWit 的事物，例如 Schnorr 签名和闪电网络。 从本质上讲，当这种多年僵局似乎更有可能出现时，双方似乎都在真正有效计划的边缘徘徊。

这就是我写这篇文章的原因。 我将对未来可能发生的双方都没有获胜的情况进行思想实验（提示：这是目前最有可能的结果）。 请注意，这主要是一个思想实验，我在猜测可能会发生或不会发生的事情，但市场最终将决定比特币的未来。

问题的症结：手续费！ ！ ！

如果你现在还没有听说，内存池中有很多比特币交易似乎没有被卡住。 大区块支持者的主要抱怨是，如果他们的交易在 12 小时或更长时间内未得到确认，那么使用比特币会有多困难。 小区块的支持者通常会做出类似“让矿工发出隔离见证信号”之类的回应，这通常会演变成双方的争吵。

从这个角度来看，从历史上看，在比特币中，每 250 字节交易的费用约为 0.50 美元。 现在你可能会说它太贵或太便宜，但你不能否认交易费用与多年前相比有所增加。 这主要是因为想要进入的交易多了，但是手续费不够高。 需要包含在一个区块中的交易以及他们应该支付的费用的市场就是比特币爱好者所说的费用市场。

许多人推测，随着越来越多的交易被卡住，越来越多的交易留在内存池中，费用将线性增长，几年后我们将面临 5 美元以上的费用。 这可能会发生，虽然我不知道未来，但请允许我根据当前情况绘制出我认为最合乎逻辑的事件顺序。

在某些时候，即使只有 1MB 的区块并且没有隔离见证，交易也会在链下频繁发生。 你可能会问，如果没有隔离见证或闪电网络，这怎么可能发生？ 首先，请注意许多交易已经发生在链下。 Xapo 声称他们在链下进行的交易多于链上。 Coinbase、Localbitcoins、Purse.io，大多数比特币交易所和服务已经有某种类型的链下交易服务。

事实上，这些服务之间存在着大量的链下交易。 举一个典型的例子，也许有人想在 Purse.io 上打折买东西，然后去 Coinbase 从美元转比特币，然后转入 Purse.io 钱包，然后从亚马逊买东西。 在这种情况下，Coinbase 和 Purse 之间的链上比特币交易一天可能发生多次。

我们只需要适度的改进

一旦费用足够高并且它们之间的交易足够频繁以后比特币的未来发展，Coinbase 和 Purse 将希望达成双边协议。 例如，Purse.io 可以在 Coinbase 开设一个商业账户，在那里他们可以存入或取出比特币。 每次你从 Coinbase 发送一些比特币，Coinbase 都会问 Purse，嘿，这是你控制的地址吗？ 如果是这样，Purse 可以提供加密证明作为回应，而不是将该交易放在链上，Coinbase 可以简单地记入 Purse.io 的账户并让 Purse.io 知道，以便他们可以记入客户。 没有真实比特币的链上转移，没有等待确认，没有费用，也没有为 Purse 上的客户即时获得比特币信用。

请注意，在这种情况下，每个人都是赢家。 Coinbase 可以在其系统上保留比特币，而 Purse 可以立即向客户付款，而无需支付任何链上费用或通过链上交易暴露更多隐私。 交易朝另一个方向发展时，也会发生同样的事情。 当有人从 Purse 发送比特币时，Purse 可以询问 Coinbase，这是你控制的地址吗？ 如果 Coinbase 发回加密证明，Purse 可以请求从其在 Coinbase 的账户中扣除费用，并将与该地址相关联的账户记入账户中，而不是进行链上交易。 同样，无需在区块链上进行任何交易，不花费任何费用，等待客户确认。 简而言之，对每个人来说都是一场胜利。

现在，每隔一段时间从 Coinbase 的钱包中提取大量比特币余额符合 Purse 的利益，这样，如果 Coinbase 破产，Purse 就不会冒失去比特币的风险。 同样，当余额较低时，要求 Purse 存入一些比特币对 Coinbase 有利，但所有三方（Coinbase、Purse 和在它们之间进行转账的客户）都从该安排中受益。

请注意，如果 Coinbase 和钱包之间存在非常大的交易，您基本上可以将许多单独的交易压缩为链上交易。 如果在该系统之前两家公司通常每天在链上来回进行 1001 笔交易，然后每天在区块链上结算一次，则每天可节省 1000 笔费用，或按当前交易费率每天约 500 美元. 这样的安排也会减少链上的交易拥堵，所以这不仅是这三方的胜利，也是整个比特币网络的胜利！

如果这听起来很熟悉，那应该是这样。 基本上，这就是比特币中的双向支付渠道，我们可以使用 Coinbase 的账户来建立我们自己的临时支付渠道，而不是使用比特币限制的更高、更复杂（尽管更安全）的支付渠道。 此外，两家公司之间的协议可以有一个平衡的抵押协议和法律合同，允许保险公司在双方未能履行某些义务时保护每家公司的利益。 也就是说以后比特币的未来发展，这样的双边协议是一个非常重要的实用且适合参与双向支付的企业需求的渠道。

那为什么还没有发生呢？ 也许有，但我们不知道，因为根据定义，此类交易必然是链下的。 不过，更有可能的是，这笔费用不足以让公司达成这样的交易，更不用说更新软件以实现交易的成本了。 随着费用的上涨，我们可以预期流行的比特币服务之间的此类协议会随着更多链下交易的开始而对费用施加下行压力。

创建一个新网络

现在，随着越来越多的公司同意双边协议，有人会注意到，如果 A 与 B 有双边关系，B 与 C 有双边关系，A 可以使用 B 在链下向 C 发送或接收比特币，而无需A. B 之间的直接双边协议可能同意也可能不同意。 为了激励 B 合作，A 和 C 应该同意向 B 支付低于交易链上成本的费用。

实际上，达成双边协议的道路可能相当漫长。 如果 A 与 B、B 与 C、C 与 D、D 与 E 存在双边关系，则如果 B、C 和 D 都同意以较低的便利度进行交易，则 A 可以与 E 进行链下交易比在线交易的成本。 连锁成本。 双边关系形成了一个关系网络，其中任何一个参与者都可以发送给任何其他连接的参​​与者。

如果这听起来很熟悉，那应该是这样。 这就是闪电网络的工作方式，除了我描述的关系是基于临时双边协议。 事实上，通过像这样的双边关系网络进行某种形式的临时路由显然是下一步，因此 A 可以在没有双边协议的情况下发送给 C。

各方将不可避免地走向合并

随着双边关系网络的发展，每个新参与者的自然动机是他们希望与关系密切的各方建立双边关系，也就是说，他们希望与公司和其他拥有更多双边关系的人建立双边关系。 通常，公司会希望拥有尽可能少的双边关系（每个关系都有成本），但希望每个关系都路由到尽可能多的节点。

然后，激励自然地转向称为轴辐式网络的特定网络拓扑结构，其中大量节点（辐条）与中央处理器（集线器）有直接关系。 这最大限度地减少了双边关系的数量（每个辐条 1 个）并最大化了网络覆盖范围（通过最多 2 个双边协议访问整个中心辐条）。 您可以将轴辐式交易想象成一家银行的两个客户，他们想要在彼此之间转账。 银行通过将分类账中的钱从一个客户的账户转移到另一个客户的账户来促进转账，有时是收费的，但有时是免费的。 用金融科技的术语来说，这个中心枢纽就是所谓的票据交换所。 这样的票据交换所不是转移现金，而是将比特币的价值转移到链下。

这种安排的好处将与链上费用成正比。 您将在大多数服务之间进行即时转账，没有链上记录，最重要的是，没有链上费用。 请注意，这是比特币服务、客户端和比特币网络的胜利。 这将进一步减少拥塞，因为实际上剩下的唯一交易就是网络和用户钱包上的比特币服务。

hub-and-spoke 的主要缺点是存在中央权威/单点故障，因为中央处理器突然成为治理的瓶颈，这再次将我们带入了下一个发展阶段。

链下交易的最后一步

在某些时候，甚至在集中式辐射网络出现之前，集中式网络的风险将再次成为一个问题。 但是，如果我们不依赖中心化网络来处理交易呢？ 我们如何拥有不受单个公司控制的分类账？ 为了减轻中央机构的风险，集中式比特币服务需要的是一个分布式账本，它可以跟踪谁拥有多少，并能够在不受单个实体控制的情况下快速转移价值。 从本质上讲，他们将需要一个多边协议来提供一个没有中央权威的许可分类账。

如果这听起来很熟悉，那应该是，因为这个东西经常被不公平地嘲笑：私有联盟区块链。 私有联盟链本身就是一个很大的话题，但主要特点是没有中央权威，有一个基于密码学证明的分布式账本。

私有区块链和比特币之间的主要区别在于分布式账本如何处理不变性。 在比特币中，工作量证明用于挖矿。 在私有联盟链中，我们很可能会使用绝大多数成员的签名。 使用签名作为不变性的基础是可行的，因为参与者是已知的并且协议由保险承保和/或由合法合同支持。 联盟的每个成员都可以通过将比特币发送到多重签名地址来向该分类账中的账户添加资金。 每个成员都可以通过取消多数退出链上，提供该链和比特币之间的链上和链下交易。

第二层网络的主要优点是频率、可靠性和可扩展性。 因为这个第二层网络由网络成员控制，所以网络可以扩展到成员的硬件和带宽能力的极限。 由于没有工作量证明，私人预挖、不确定等待确认等可能存在的问题就消失了。 考虑到运营网络的成本可以远低于支付交易费用，每个成员都可以在链上进行大量的业务。

这不是一件坏事。 大多数信用卡或银行交易发生在大多数消费者不知道的系统上。 重要的是，这种分布式账本具有许多理想的特性（无中央权威、所有权转移许可）并直接从比特币网络获取价值。 更重要的是，这个第二层网络将极大地缓解比特币网络的拥塞，并允许在不需要对比特币网络进行任何扩展更改的情况下扩展交易数量。

比特币网络交易的未来

我所描述的是用于商业比特币网络的私有联盟区块链。 这是现状的自然发展，因为它将同时满足小阻断者和大阻断者的需求，尽管不会以改变比特币的形式出现。 小区块支持者可以避免硬分叉。 大区块支持者获得更快的网络速度和更高的交易能力。 这种情况现在可能不是双方都想要的，但未来似乎很可能将比特币作为更大系统的底层。

有趣的是，同类型的分布式账本没有理由不能用于比特币以外的其他资产。 比特币人对每笔交易 0.50 美元的费用和 3 小时的结算感到沮丧，想象一下证券人如何为每笔交易支付 10 美元和 3 天的结算！ 许多金融交易网络的发展遵循的路径与我在本文中为比特币预测的路径非常相似。

综上所述

那么这对比特币意味着什么呢？

首先，关于我们如何在这个阶段扩大规模的双方辩论已经过头了，这对比特币的未来有点阴云密布。 高需求往往是创新发芽的沃土。 对区块空间的需求将为企业和个人提供创建解决方案的机会。

其次，链上费用不会线性增加。 如果有的话，随着大量交易转移到链下，交易费用有时会下降而不是上升。 因此，任何对未来交易费用的预测充其量都是推测性的，我们不应该过多关注它们。

第三，为链上的一切付费的梦想破灭了。 普通人不需要每天早上通过链上交易为他们的咖啡买单。 未来会有更多便捷的服务和设计，用户体验好，但请记得使用比特币进行链下价值转移。

总之，比特币正在走向成熟，市场将决定比特币的未来会是什么样子。 我敢肯定这场辩论的任何一方都不会喜欢它的结果，但这就是去中心化货币的全部意义所在。