用比特币赚钱的机会和风险

麦田财经

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比特币今年的强劲反弹不仅引起了充斥着有关数字货币故事的大众媒体的警觉，而且激发了投资者寻找在当前低利率环境下产生高回报的新方法的兴趣。

从投资的角度来看，比特币更像是与黄金相比，而不是与其他货币相比。 那是因为作为资产，比特币和黄金有很多共同点。 两者数量有限，都具有功能，许多人认为，尽管价格波动剧烈，但它们仍然是保值的好方法。

但是，对比过去五年黄金和比特币的投资回报还有类似比特币的机会吗，比特币的表现远好于黄金。 与黄金同期6%的亏损相比，比特币的年化收益率达到了212%。 丰厚的回报表明：

比特币让投资者对将资金投入这种全新资产类别的前景感到兴奋。

与黄金标准相比，比特币不断上涨的价值和经过验证的投资者表现是可用于衡量投资世界领先数字货币的未来机会和风险的指标。

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机会

许多人认为，与其他货币一样，比特币之所以有价值，只是因为人们认为它有价值。 正是出于这个原因，许多评论员认为比特币的价格发展只不过是一个泡沫。

然而，有一些因素推动了比特币所展示的卓越回报，与炒作或投机机会主义无关。

迈向无现金社会

众所周知，我们正在迈向无现金社会，借记卡和信用卡等电子支付服务、移动支付和流动资金越来越受欢迎。 这种现象不仅出现在美国和英国，Apple Pay 和 Android Pay 等移动支付​​系统的使用率正在上升，而且出现在印度等发展中国家，印度总理纳伦德拉·莫迪 (Narendra Modi) 最近减少了现金票据的流通，以促进全国人民。 采用电子支付。

在一个现金使用越来越少的社会中，比特币非常适合支付等式，因为它支持从世界任何地方的任何智能手机进行支付和国际汇款。

新兴市场需求增加

如上所述，发展中国家对比特币的需求正在增加。 大部分需求来自经济危机和货币疲软的国家。 委内瑞拉、玻利维亚、巴西、哥伦比亚和土耳其等国家/地区对数字货币的需求急剧上升，这既是一种替代价值存储方式，也是随着主权货币贬值而进行数字支付的一种方式。

我们确实需要一种完全国际化的货币，任何有互联网连接的人都可以使用。

与黄金类似，每当出现大规模经济危机或不确定性时，比特币的价格往往会上涨。

因此，这种反弹至少部分是由真正的需求推动的，而不是纯粹的价格投机。

人们希望在不涉及银行的情况下处理他们的钱

全球对比特币需求增加的另一个原因是许多人想成为自己的银行。 通过将他们的部分或全部资金存储在比特币钱包中并用它来支付商品和服务，任何人都可以成为自己的银行，而无需通过传统的银行中介机构进行金融交易。

比特币经济的增长加速了这一发展。 当前的比特币经济包括比特币储蓄账户、预付比特币借记卡、比特币点对点借贷和许多其他服务。

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风险

虽然比特币自 2009 年推出以来的年化收益令人印象深刻，但现实是这种货币仍处于起步阶段，没有人知道它是否会真正被世界接受或最终消失。 比特币未来的这种不确定性反映在其价格的波动性上。 投资比特币时，投资者需要注意以下几点：

监管风险

比特币未来作为货币或投资类别取得成功的最大风险可能是监管风险。 例如，如果中国决定禁止其公民持有比特币，数字货币的价格就会暴跌。

事实上，任何不利的监管变化都会对比特币投资领域产生直接影响。

比特币可扩展性

比特币的另一个风险是网络参与者未能就如何处理可扩展性问题达成一致。 为了使比特币成功，区块链需要能够处理比当前处理的交易量更高的交易量，并且必须能够在更短的时间内完成。 目前，比特币交易通常需要 20 到 40 分钟，这对于国际汇款来说非常好，但在支付咖啡费用时就不是那么好了。

针对比特币的大规模网络攻击

还存在大公司和数字货币交易所可能因网络攻击而蒙受损失的潜在风险，这在过去已被证明对比特币价格产生了巨大影响。 2014 年的 Mt. Gox 黑客攻击和 2016 年 8 月的 Bitfinex 黑客攻击都压低了当时的比特币价格。

研究表明，自 2009 年推出比特币以来，约有三分之一的比特币交易所遭到黑客攻击。尽管努力提高交易所和比特币初创公司的网络安全，但大规模黑客攻击的风险是真实存在的，而且未来可能再次发生。

然而，备受瞩目的黑客攻击只会对比特币价格产生短期影响，而不会真正影响其长期价格发展。

取而代之的是山寨币

另一个经常被提及的风险是，一种或多种更优越的数字货币可能会超越比特币，成为领先的投资选择。 比特币面临一些挑战，例如可扩展性问题，可以通过一种新的数字货币来改善或缓解这些挑战，这种数字货币可以继续发展并取代比特币。 然而，比特币的先发优势及其生态系统的壮大，已将其牢牢定位为领先的数字货币，而这似乎不太可能。

此外，研究表明，比特币的实际价格已经超过了绝大多数最受欢迎的山寨币还有类似比特币的机会吗，因此即使从投资的角度来看，持有比特币也可能比押注山寨币将取代比特币更好。

51%攻击

并非所有投资者都意识到的一种风险是所谓的 51% 攻击。 51% 攻击是指中心化的比特币挖矿操作获得了超过 50% 的区块链控制权，在这种情况下交易被逆转，使得整个区块链无法使用，因为没有任何信任。

截至目前，挖矿业务遍布全球，比特币网络高度去中心化。 然而，如果挖矿业务对区块链的控制显着接近 50%，那么比特币的未来可能会受到威胁。